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Collecting and reporting microfinance data: a drive to develop microfinance networks

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The collection and reporting of microfinance data is critical to the development of microfinance networks worldwide, according to representatives from the Ghana, Rwanda and Uganda microfinance networks who convened in Kigali for a 3-day workshop on producing national markets data analysis involving microfinance networks. The training on producing national markets data analysis also included AMIR, my association, which is the leading umbrella organization of Rwandan microfinance associations.

Organized by The SEEP Network in collaboration with the microfinance data leader, MIX (Microfinance Information Exchange) on December 9 through 11, 2013, the workshop addressed challenges that microfinance institutions are facing while producing data analysis on national markets.

SEEP and MIX Training How can an industry grow without data?

Microfinance associations cannot expand their services without the use of data. The ability to regularly collect, analyze and report sector data is vital for understanding and responding to growth trends within the industry. However, some members in microfinance institutions are still reluctant to collect and publish their data as they don’t understand the value of this as a way of showing off the transparency.

While some microfinance institutions prefer to hide figures on their risk portfolio or other potentially negative data, the reality is that whoever hides his wound will not get the medication. Microfinance institutions must understand that reporting on all data openly will lead to creative solutions or possibly attract curative interventions either in funding or mentoring.

Data reporting will guide interventions in the sector

From my experience in the microfinance industry, the first thing that any guest at AMIR’s office asks for is data about the sector. Questions include how many accounts (borrowers or savers) does each microfinance institution have? What are their total assets? How are loans allocated by sector, such as agriculture?

I acknowledge having been unable to answer some of these questions at times, but this has shown me that in order to be a knowledgeable industry representative, organizations like AMIR must develop and host a well-built data reporting mechanism. A good reporting system does not address the challenge of institutions that do not measure and report data. Reporting aside, it is unclear how these types of institutions manage to forge beneficial funding partnerships. Again this brings more questioning on how institutions with no data behave in making partnerships with donors, regulators in the sector. For AMIR as an umbrella association, it becomes easier to mentor an institution with data than one without, and this is why we always encourage member institutions to regularly report their data.

Samuel Maimbo from the World Bank, speaking to The MasterCard Foundation Symposium on Financial Inclusion which I attended last July, stressed three things that I recalled before attending this workshop: data commands interventions, data indicates a way to go forward, and data is essential in product design and diversification.

The SEEP-MIX workshop has been an occasion to commit more efforts to data collection and their analysis for publication. One outcome from the SEEP workshop is the knowledge that I can easily follow up on performance indicators, and perform an analysis of each indicator and cross-market analysis, from data made available on the MIX Market. I strongly support MIX Market for their data gateway, which I sometimes call a mirror that actors in microfinance industry should look into quarterly to think twice on their performance and interventions.

As I conclude this post, I recommend a continuous partnership and dialogue among actors to streamline the reporting agenda in order to address the challenges of poor reporting.

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Collecte et publication des données de la microfinance : des mesures pour développer les réseaux de microfinance

de Jean Damascene Hakuzimana le 20 déc. 2013 | publié dans Services aux Associations, Finance Responsable

La collecte et la publication des données de la microfinance sont essentielles pour le développement des association de microfinance à travers le monde, selon les représentants d’associations de microfinance du Ghana, du Rwanda et de l’Ouganda qui se sont réunis à Kigali pour un atelier de trois jours consacré à l'analyse des données sur les marchés nationaux impliquant les réseaux de microfinance. La formation consacrée à la mise en œuvre de ces analyses a aussi inclus mon association, l'Association des institutions de microfinance au Rwanda (AMIR, en anglais), principale organisation représentant les institutions de microfinance rwandaises.

Organisé du 9 au 11 décembre 2013 par le Réseau SEEP en collaboration avec le leader en matière de données sur la microfinance, MIX (Microfinance Information Exchange), l'atelier a examiné les défis auxquels font face les institutions de microfinance pour produire des analyses de données sur les marchés nationaux.

SEEP and MIX Training Comment un secteur d'activité peut-il se développer sans données ?

Les associations de microfinance ne sauraient développer leur offre de services sans l’utilisation des données. La capacité à collecter, analyser et publier de manière régulière des données sur la microfinance est vitale pour comprendre les tendances de croissance du secteur et pouvoir y répondre. Cependant, certaines institutions de microfinance membres sont toujours réticentes à l'idée de collecter et publier leurs données : elles ne comprennent pas qu'il s'agit là d'un moyen de faire preuve de transparence.

Si certaines institutions de microfinance préfèrent cacher les chiffres de leur portefeuille à risque ou d'autres données potentiellement négatives, le fait est que quiconque « cache sa blessure n'aura pas de médicament ». Les institutions de microfinance doivent comprendre que publier toutes les données de manière transparente conduira à des solutions innovantes ou peut-être à des interventions curatives soit en matière de financement ou de mentorat.

La publication des données guidera les interventions dans le secteur

D'après mon expérience dans le secteur de la microfinance, la première chose que demandent toux ceux qui se présentent au bureau d’AMIR ce sont des données sur le secteur. Leurs questions incluent : Combien de comptes (emprunteurs ou épargnants) chaque institution de microfinance a-t-elle ? Quel est le total de leurs actifs ? Comment les prêts se répartissent-ils par secteur (p. ex., l'agriculture) ?

Je reconnais avoir été incapable de répondre à certaines de ces questions ; mais cela m'a montré que pour représenter le secteur de manière compétente, des organisations comme AMIR doivent développer et disposer d’un mécanisme bien conçu de communication des données. Un bon système de communication reporting ne suffit pas pour répondre pas au défi d'institutions qui ne mesurent ni ne communiquent leurs données. Mise à part la communication de l'information, on ne sait pas trop comment ces types d'institutions réussissent à forger des partenariats de financement bénéfiques. Encore une fois, ceci soulève plus de questions sur la façon dont des institutions ne disposant d'aucune donnée parviennent à nouer des partenariats avec les bailleurs de fonds et les autorités de réglementation du secteur. Pour AMIR, en tant qu’association faitière, il devient plus facile d’encadrer une institution disposant de données qu'une institution sans données ; c'est pourquoi nous encourageons toujours les institutions membres à publier régulièrement leurs données.

S'adressant au symposium sur l'inclusion financière organisé par la Fondation MasterCard auquel j'ai assisté en juillet dernier, Samuel Maimbo de la Banque mondiale Symposium a insisté sur trois points dont je me suis souvenus avant de participer à cet atelier de formation: 1) les données déterminent les interventions, 2) les données indiquent la marche à suivre et 3) les données sont essentielles à la conception et à la diversification de produits.

L'atelier SEEP-MIX a été l'occasion d’engager davantage d’efforts envers la collecte des données et leur analyse aux fins de publication. Un résultat de l'atelier est que je sais maintenant que je peux aisément assurer le suivi des indicateurs de performance et réaliser une analyse de chaque indicateur et une analyse transversale des marchés, à partir des données disponibles sur MIX Market. Je soutiens fermement la passerelle de données du MIX Market, que j'appelle parfois un miroir dans lequel les acteurs du secteur de la microfinance devraient se regarder chaque trimestre pour bien réfléchir à leurs performances et interventions.

Pour conclure, je recommanderais un partenariat et un dialogue continus entre les parties prenantes en vue de rationaliser l'ordre du jour en matière de publication des données pour relever de défi du manque d'information.

2 Comments

RUDOLF AYESU-SIAW says:
Feb 02, 2014

I really congratulate my brother Jean for the good work done by sharing his knowledge acquired withe the rest of the world on the need and importance of Data gathering and sharing as well as the impact on the industry

Baguma says:
Feb 02, 2014

This is indeed good highlight on the absolute need of accurate coordinated information. every effort need to be done and supported. it somewhat embarrassing to get information from outside one’s country and do not know who it was got.
thanks a lot Amir.

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